中路保险公司开展《反洗钱法》颁布实施十周年主题宣传(三)

时间:2016-09-21 16:23:45



中国已构筑完整有效反洗钱体系



(作者系中国人民银行研究员任凯思)



 

2006年10月31日,全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。至今,中国反洗钱工作全面步入法治化轨道已有十年时间。十年间,中国从零开始构建起一套完整有效的反洗钱体系,深入开展反洗钱国际合作,铸造了一把维护国家金融安全和经济社会稳定的利剑。
 

一、反洗钱关系千家万户利益
  

洗钱,是指将犯罪所得及其产生的收益通过交易、转移、转换等各种方式使之合法化,以逃避法律制裁的行为和过程。从小处看,个人身份证的盗用、冒名开户、商业合同的签订、购买物业等等,都有可能被洗钱活动钻空子。从大处看,洗钱助长走私、贩毒、黑社会、贪污腐败、金融诈骗等严重犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。

因此,与洗钱犯罪博弈的反洗钱工作关系到每个人的切身利益。反洗钱,正是为了预防通过各种方式掩饰和隐藏犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

早在改革开放初期,邓小平就提出,打击经济犯罪“是一个长期的经常的斗争”,是伴随中国现代化建设必须坚持的一项长期工作。

至本世纪初,中国在历经二十多年的改革开放后,进入了经济转型的攻坚期和社会矛盾凸显期。尤其随着中国经济与世界经济融合加深,经济社会的治理难度也随之明显加大。各类违法犯罪和风险事件增多,走私、偷骗税、金融诈骗、市场操纵及内幕交易等犯罪呈上升趋势,这些经济犯罪又与行贿受贿等腐败犯罪相互助长,严重损害国家经济肌体健康。所以,迫切需要通过完善司法、行政、市场等多层次的管理体制,改进和增强国家经济安全治理能力。
 

参考国际经验不难发现,通过建立反洗钱体系,可以严密监控非法资金在金融体系中的流动,及早发现和预警洗钱行为,同时为司法机关查处案件、依法冻结犯罪资金提供良好的技术保障,能在防范和遏制各类违法犯罪活动方面起到“釜底抽薪”之效。
 

鉴于此,2003年3月,中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》《人民币大额和可疑交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,确立了中国反洗钱报告和反洗钱信息监测制度的基本框架。与此同时,经国务院批准,中国人民银行于同年9月成立了反洗钱局,并于2004年4月,组建了中国反洗钱监测分析中心,负责反洗钱情报的接收和分析工作。随后,又相继组建了包括最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会和外汇局等共23个成员单位参与的反洗钱工作部际联席会议组织机构,进一步扩大了反洗钱监管领域。至此,国家反洗钱协调机制和金融业反洗钱协调机制初步建立并开始运转,中国反洗钱工作体系已初步形成。

在立法方面,中国与国际反洗钱刑事立法的发展基本同步。1997年,中国在修订《中华人民共和国刑法》时增加了洗钱罪,实现了与所加入的一系列国际公约的一致性。2006年10月31日,全国人民代表大会常务委员会通过《中华人民共和国反洗钱法》,并于2007年起正式实施。正是以此为开端,反洗钱工作在中国国家治理体系中的地位和作用日益凸显。
 

二、成为国际反洗钱组织有影响力的成员
 

中国虽然反洗钱工作整体起步较晚,但是起点高、力度大、效果实,彰显出较强的后发优势。经过十年的努力,中国的反洗钱法律法规日益完善,反洗钱组织体系和工作机制不断健全,反洗钱队伍素质不断提升,为维护国家经济社会安全发挥了重要作用。

十年来,中国人民银行反洗钱部门累计开展了超过2.5万次反洗钱现场检查,对2,500多家违反反洗钱规定的机构进行处罚,对近万件可疑交易线索开展了反洗钱调查。此外,根据侦查机关办案需要,中国人民银行反洗钱部门还依法协助有关部门调查了近两万起案件线索。其中,仅2015年,中国反洗钱监测分析中心就向有关部门移送或通报可疑交易线索588份,中国人民银行分支机搆开展反洗钱调查3,623次,向侦查机关移送线索1,540起,同比上升67.4%。十年来,全国人民法院审理宣判洗钱案件超过10.1万件,生效判决被告人约10.8万人。

在经济全球化和资本流动国际化的背景下,洗钱活动愈发具有跨国(境)特性。依靠一国之力难以遏制和打击跨国洗钱行为,必须加强国际合作。近年来,中国在反洗钱国际和区域组织中的影响力不断提升,反洗钱国际合作成果丰硕。 

2004年12月,中国就与俄罗斯等国发起成立了欧亚反洗钱与反恐融资组织(EAG)。EAG目前已发展成为全球覆盖领土最广、人口最多的区域性反洗钱组织。2007年6月,最权威的反洗钱国际组织——反洗钱金融行动特别工作组(FATF)经现场考察评估,接纳中国成为其正式成员。7年后,中国又进一步成为由9国组成的FATF指导小组成员。2009年7月,中国成功恢复在亚太反洗钱组织(APG)的合法地位,并迅速成为该组织内有影响力的重要成员。

近年来,中国进一步加强了对外反洗钱金融情报交流合作,先后与俄罗斯、法国、日本、新西兰等38个国家(地区)的对口机构正式建立反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作关系。2015年12月,中国反洗钱监测分析中心与美国财政部金融犯罪执法局正式签署了反洗钱和反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录,标志着中国在与重点国家建立双边反洗钱情报合作方面取得重大进展。

此外,中国人民银行还与香港、澳门金融监管部门建立了内地与港澳特区反洗钱业务交流机制。

中国在国际反洗钱舞台始终积极倡导平等、合作、共赢的理念,在国际反洗钱标准制定、国际区域,组织内部治理等方面扮演着重要角色。
 

三、互联网金融机构将纳入反洗钱监管体系
 
十年一回眸。总体而言,当前中国反洗钱形势稳定,风险可控。但与此同时,受政治、经济等多重因素的影响,国际和国内反洗钱形势也发生了深刻且复杂的变化,呈现出了新的特点。


具体来看,一是反恐怖融资成为国际国内高度关注的焦点;二是非法集资等破坏金融管理秩序的犯罪和金融诈骗犯罪呈现易发多发态势;三是走私、涉税、贪腐、贩毒等上游犯罪危害严重;四是国际反洗钱标准趋严。

值得注意的是,近两年来,欧洲主要国家相继发生恐怖袭击事件,境内外暴恐势力勾连程度加深,资助恐怖主义在部分地区抬头。中国面临的恐怖融资威胁也在加剧。反恐形势对反恐怖融资工作也相应提出了更高的要求,中国反洗钱部门将进一步加大反恐怖融资工作力度,积极配合反恐部门监测、冻结涉恐资金,追踪恐怖组织和恐怖分子金融活动,切断恐怖分子的资金来源,切实维护国家安全。

再观国内,中国互联网行业爆发式的增长着实可喜,但这也为不法分子洗钱提供了新渠道。然而,大量从事互联网金融业务的机构却尚未纳入反洗钱监管范畴。中国人民银行正会同有关部门开展互联网金融风险专项整治活动,计划将互联网金融机构逐步纳入反洗钱监管体系。



 

十年光阴,从无到有,实属不易,中国反洗钱制度建设进步有目共睹。但不可否认薄弱环节依然客观存在:一是与有效防范和打击洗钱犯罪的国内现实需求存在差距,二是与反洗钱国际标准存在差距。

站在新的历史起点上,中国反洗钱工作面临的挑战更加严峻,背负的责任也更大。“十三五”规划指出,“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施,完善风险防范体制机制”,相信未来中国反洗钱工作一定会开创新局面。

(文章转载自青岛反洗钱研究微信号)